ירושה – עו״ד בני ארבלי ועו״ד איילה תל פז

הבעיה הכי נפוצה במימוש צוואה

היא חוסר תכנון בעריכת הצוואה, איך לחלק הכל במינימום מיסים ומינימום חילוקי דעות בין היורשים

הבעיה הכי נפוצה במימוש צוואה
היא חוסר תכנון בעריכת הצוואה, איך לחלק הכל במינימום מיסים ומינימום חילוקי דעות בין היורשים

מה קורה בהיעדר תכנון?

גם כשיש צוואה שנראית לכאורה "מסודרת",
כסף ונכסים לא ניתנים למימוש בגלל חוסר בתכנון נכון בהליכים של מימוש הצוואה
והיעדר גורם מקצועי ואמין שמלווה את חלוקת העיזבון.

בפועל זה נראה כמו:
✗ חשבונות שלא ניתן לפעול בהם.
✗ נכסים שלא ברור איך לממש ואיך להמשיך להניב מהם רווחים.
✗ בנקים שמבקשים אישורים שלא ברור איך להשיג
✗ תשלום מיסים במכירת נכסים שלא נלקחו בחשבון

הזמן עובר… והכל תקוע ולא מתקדם לאף מקום…..

למה זה קורה בפועל?

אנחנו פוגשים משפחות עם צוואה "מסודרת" ועדיין, לא בוצע תכנון נכון של חלוקת העיזבון.
עולות שאלות איך לממש את הצוואה בצורה הכי נכונה ושוויונית בין היורשים, איך לפעול בחשבונות הבנק, איך להתנהל מול בנקים וחברות ביטוח והכי חשוב איך להימנע מתשלום מיסים.

לא כל עיזבון פטור מתשלום מס ולכן, כאשר יש התחייבות לתשלום מס, שהיה משולם על ידי המוריש, נדרש בתכנון המס ולהימנע מתשלומים בעת מימוש העיזבון. לכל זה מתווסף התיאום הנדרש בין היורשים כשכל אחד מנסה ״למשוך״ לכיוון שלו ולעיתים זה אירוע שמפרק משפחות.

מצב כזה שלא ניתן לממש את הצוואה, כל גורם מחכה לאחר, הזמן עובר ואין מישהו שבאמת מנהל את חלוקת העיזבון.
מסמכים מתעכבים, בנקים לא מתקדמים והיורשים מתחילים לאבד סבלנות. כך נוצרים ריבים וחילוקי דעות שמביאים לפירוקי משפחות שצריך ואפשר למנוע כליל.

מה צריך לעשות?

טרם עריכת הצוואה יש לבדוק מהי מצבת הנכסים, מה רוצים להוריש למי, לתכנן נכון את הצוואה ולאחר מכן עורכים את הצוואה תוך הסתכלות רחבה על רצון המצווה בהיבט של העברת הירושה באופן מלא ליורשים, בלי שותפים סמויים.

לא כל ירושה דורשת ליווי משפטי

אגב, לא כל מי שמתמודד עם ירושה צריך עורך דין.
במקרים פשוטים, לפעמים אפשר להתקדם גם לבד.

אבל כשיש יותר מנכס אחד, יותר מיורש אחד, או חוסר בהירות לגבי הביצוע בפועל, הרבה אנשים מגלים מאוחר מדי שהמצב היה מורכב יותר ממה שנראה בהתחלה.

בדיקה ראשונית נועדה בדיוק לשלב הזה, לפני שמתחילים להסתבך ולפני שמצטברים עיכובים וטעויות מיותרות.

מה כוללת הבדיקה הראשונית שלנו?

הבדיקה הראשונית נועדה להבין לא רק מה כתוב בצוואה, אלא איך הדברים אמורים להתבצע בפועל במקרה שלכם.

המטרה של הבדיקה הזו היא לתת לכם תמונה ברורה ומסודרת, כדי שתוכלו לבחור איך נכון להתקדם, לפני שמתחילים להסתבך עם מסמכים, בנקים וטעויות מיותרות שיכולות גם לעכב אתכם.

ת׳כלס כסף

בישראל אין מס ירושה ישיר, אבל במימוש נכסים יכולים להיות היבטים כלכליים ומיסויים שחשוב להבין בזמן.
הרבה טעויות לא קורות בגלל החוק, אלא בגלל חוסר תכנון של שלב המימוש ושל חלוקת הנכסים בין היורשים.
במקרים מסוימים,
זה מתבטא גם בהפסדים כלכליים מיותרים ובחבויות מס שלא היו חייבות לקרות.

לגבי העברה בין דורית

ירושה היא לא רק חלוקה של נכסים.
היא החלטה שמשפיעה על הדור הבא.

הדרך שבה נכסים מנוהלים וממומשים משפיעה על הערך הכלכלי שלהם וגם על היכולת של הילדים להתנהל איתם נכון.
במקרים רבים, תכנון נכון בשלב הזה מונע חיכוכים משפחתיים, טעויות והפסדים מיותרים בהמשך.

על המשרד המשותף שלנו

תל-פז, ארבלי משרד עורכי דין
משרד משותף המתמחה בירושה, צוואות וניהול עיזבון וכן בליווי תהליכים מורכבים שבהם יש נכסים, כמה יורשים או גורמים שונים המעורבים בתהליך.

כתובת

סניף מרכזי: ב.ס.ר 3, בני ברק
סניף ירושלים: מנדלי מוכר ספרים 7

טלפון

03-5266805
פקס: 072-2766327

ניידים

אילה 050-7369896
בני 054-3040193

עו״ד אילה תל-פז

אילה תל-פז היא עורכת דין בעלת ניסיון של למעלה מ-23 שנה בתחום דיני המשפחה, הירושות והצוואות.
במהלך השנים ליוותה משפחות ויחידים בתהליכים של ניהול עיזבון, מימוש צוואות והסדרת ענייני ירושה, תוך שילוב של ידע משפטי, רגישות אנושית וראייה רחבה של התמונה הכוללת.
הגישה שלה מבוססת על הקשבה, סדר ובהירות, כדי לאפשר ללקוחות לפעול בצורה רגועה ומושכלת גם במצבים מורכבים.

עו״ד בני ארבלי

בני ארבלי הוא עורך דין העוסק בתחום הירושה, חדלות פירעון, הוצאה לפועל והסדרי חובות.
הוא מלווה לקוחות בתהליכים משפטיים וכלכליים מול בנקים, נושים ורשויות, ומביא ניסיון מעשי בניהול תיקים מורכבים ובהתנהלות מול מערכות רגולטוריות.
הגישה שלו מתמקדת בעשיית סדר במצב הקיים, בניית מסלול פעולה ברור והחזרת תחושת שליטה ללקוחות. תוך הבנת צרכי הלקוח ובחירת המסלול הכי נכון עבורו, במיוחד כאשר מדובר בהליך חדלות פירעון.

המלצות

הליווי שלנו מבוסס על ניסיון משפטי,
אבל לא פחות מזה, על שיקול דעת, בהירות וניהול נכון של התהליך כולו.

אם אתם מתלבטים או רוצים להבין איפה אתם עומדים,
מלאו את הטופס וניצור קשר לבדיקה ראשונית.

לתיאום פגישת היכרות
– ללא עלות –
מלאו את הטופס:

האתר פותח ע"י